Сайты для AML-проверки криптовалюты: лучшие сервисы и почему их нужно использовать

Примерное время чтения: 3 мин

AML-проверка криптовалютных транзакций и адресов – важная мера мониторинга по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими противозаконными способами использования денег. Осуществляется такая проверка с помощью специального программного обеспечения, которое анализирует транзакции на предмет риска, связи с подозрительными сервисами и платформами. Проанализировав таким образом свой криптовалютный портфель, можно узнать много интересного и заодно избежать рисков, которые неизбежны при использовании «грязной» криптовалюты. Редакция profinvestcrupt.com расскажет, какие существуют сайты для проверки криптовалют, адресов, транзакций на чистоту.

СервисСайтКриптовалютаСпособ проверкиСтоимость
AMLBothttps://amlbot.com/BTC, XRP, ETC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, BSV, 1500+ токенов ERC-20веб-версия, телеграм-ботот $0,3 за проверку
GetBlockhttps://getblock.net/BTC, ZEC, LTC, BCH, DASHвеб-версияот $0,3 за проверку
Crystal Blockchainhttps://crystalblockchain.com/BTCвеб-версияпо запросу
ETHProtecthttps://etherscan.io/ETH и токены ERC-20веб-версиябесплатно
AMLNodehttps://amlnode.com/BTC, LTC, BNB и пр. (всего 8+ валют)только APIдо 1% за платеж

Зачем проверять криптовалюту на чистоту

Когда цифровые монеты крадут с биржи или обнаруживают в преступных транзакциях, то их специальным образом помечают, чтобы по их дальнейшим перемещениям отследить злоумышленника. Тщательнее всего сейчас отслеживают чистоту биткоина и эфира, но постепенно меры ужесточаются и для других монет и токенов.

Грязные монеты вполне могут попасть в кошелек даже честного пользователя, который не задействован ни в каких злодеяниях. Злоумышленники заметают следы, пропуская активы через миксеры или кошельки наподобие Wasabi с функцией анонимизации, для верности делая это несколько раз. Могут использовать также различные нерегулируемые платформы, сайты для гемблинга и т.д.

В результате помеченные активы смешиваются с чистыми и попадают в кошельки законопослушных граждан. От этого никто не застрахован, но нужно знать, как себя при этом обезопасить.

Какие же проблемы принесут грязные монеты? Если внести их на кошелек регулируемой биржи, где внедрена AML-проверка, то аккаунт будет скомпрометирован, платформа заблокирует его на время разбирательства и потребует предоставить информацию о том, где и как куплены активы. В некоторых юрисдикциях, например, США, даже оштрафуют за пособничество в отмывании денег, хотя и невольное. Продать впоследствии грязные активы очень сложно.

Как не получить грязные монеты:

  • Покупать активы только на безопасных регулируемых платформах.
  • Начиная работать с новым сервисом, сначала испытать его на небольших суммах и убедиться, что они чисты.
  • Сохранять скриншоты и другие доказательства того, что вы купили монеты честным путем.
  • Использовать два кошелька – один строго за чистой криптовалюты, полученной путем майнинга или с регулируемых площадок, другой – для монет из непроверенных источников.

Если есть сомнения в чистоте полученных активов, то сервисы, о которых мы расскажем ниже, позволяют проверить этот момент.

Что включает в себя AML-проверка

Суть AML заключается в использовании автоматических алгоритмов, с помощь которых отслеживается множество источников информации. Anti-Money Laundering (борьба с отмыванием денег) охватывает следующие инструменты и направления:

  • Модель KYC (знай своего клиента) для сбора информации о пользователях.
  • Адаптация AML к уникальным особенностям компании или юрисдикции.
  • Строго соблюдение нормативных требований.
  • Предотвращение рисков для клиентов.
  • EDD — Enhanced Due Diligence (углубленная проверка клиента)
  • CDD — Customer Due Diligence (надлежащая проверка клиента).
  • Сбор информации о клиентах с повышенным рисковым рейтингом.
  • Постоянный мониторинг.
  • Аудит и внутренний контроль.
  • Отчетность.

Важно соблюдать принципы открытости и актуальности информации, а также все выводы должны быть подкреплены доверенным источниками.

Сервисы для проверки криптовалют и транзакций

AMLBot

AMLBot
AMLBot
  • Сайт: https://amlbot.com/ru/
  • Способы проверки: веб-версия, телеграм-бот
  • Криптовалюты: BTC, XRP, ETC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, BSV, 1500+ токенов ERC-20
  • Стоимость: от $0,3 за проверку
  • Возврат денег за неиспользуемые проверки: есть
  • API: есть
Тарифы AMLBot
Тарифы AMLBot

Сразу после регистрации дается две бесплатных проверки. Также есть 1 бесплатная проверка без регистрации, при запуске бота в Telegram. Поддерживается и веб-версия.

Сервис анализирует кошельки и транзакции более чем по 20 параметрам, чтобы оценить их уровень риска. К высокорисковым относятся транзакции, связанные с миксерами, скам-проектами, покупками в даркнете, финансированием терроризма, торговлей наркотиками, шантажом/вымогательством, кражам с криптобирж и пр.

Средний риск – криптовалюты, полученные через криптоматы, нерегулируемые биржи, p2p-биржи без верификации.

Наконец, надежными монетами считаются те, которые были только что добыты майнерами либо выведены с регулируемых торговых платформ, платежных систем, проверенных кошельков, p2p-бирж с верификацией.

Пример проверки 100% грязного адреса. Видно, что на нем содержатся украденные монеты:

Проверка через AMLBot
Проверка через AMLBot

AML и Блокировка аккаунтов на глобальной криптобирже — Эфир AMLBot & Huobi:

GetBlock

GetBlock
GetBlock
  • Сайт: https://getblock.net/
  • Способы проверки: веб-версия
  • Криптовалюты: BTC, ZEC, LTC, BCH, DASH
  • Стоимость: от $0,3 за проверку
  • Возврат денег за неиспользуемые проверки: да, в течение 10 дней
  • API: нет
Тарифы GetBlock
Тарифы GetBlock

Мощный и функциональный сервис, тщательно проверяющий адреса и транзакции по множеству параметров. К тому же, щедро раздает бесплатные проверки: за регистрацию, за активность в социальных сетях, за приглашение друзей, по промокодам 365CASH, Exhub, BestChange, NEWS_MT, Kuna. Промокоды вводятся в личном кабинете в разделе «Бонусная программа».

GetBlock дает общую оценку рисков транзакции/адреса, затем подробно расписывает все показатели, на основе которых был сделан вывод: объемы рискованных активов, источники – доверенные, опасные или подозрительные.

Проверка через GetBlock
Проверка через GetBlock

ETHProtect

Инструмент для проверки криптовалют от самого известного блокчейн-обозревателя Ethereum – Etherscan.

  • Сайт: https://etherscan.io/
  • Способы проверки: веб-версия
  • Криптовалюты: ETH и токены ERC-20
  • Стоимость: бесплатно

Интегрированное решение, появившееся в 2019 году. Сервис автоматически показывает информацию о заданном адресе или транзакции, если они есть в «черных списках» бирж и других платформ. Инструмент оснащен элементом ИИ – механизмом анализа ошибочных выводов, что позволяет ему постоянно совершенствоваться.

ETHProtect
ETHProtect

Crystal Blockchain

Представляет собой более профессиональное решение, используемое главным образом корпоративными клиентами.

  • Сайт: https://crystalblockchain.com/
  • Способы проверки: веб-версия
  • Криптовалюты: BTC
  • Стоимость: по запросу
  • API: да

Бесплатно можно воспользоваться экспертной версией, которая даст достаточно много информации + ее визуализированное представление. Есть три вида лицензии: Expert (бесплатная), API и PRO (для уточнения цены необходимо обратиться к разработчику).

Согласно классификации создателей Crystal Blockchain, лицензия Expert подходит для небольших компаний, хедж-фондов, малого и среднего бизнеса. API – для финансовых организаций с большим объемом транзакций: бирж, платежных систем. PRO – для государственных и банковских органов, отвечающих за соблюдение нормативных требований.

Crystal сотрудничает, в числе прочих, с упомянутым выше AMLBot.

Crystal Blockchain
Crystal Blockchain

AMLNode

Сервис-партнер AMLBot и Crystal. Представляет собой решение для мерчантов, возможность подключить автоматическую AML-проверку принимаемых криптоплатежей. Поддерживает множество блокчейнов.

  • Сайт: https://amlnode.com/
  • Способы проверки: API
  • Криптовалюты: BTC, LTC, BNB и пр. (всего 8+ валют и 20+ столько же в планах)
  • Стоимость: до 1% от суммы платежа

С помощью AMLNode продавцы могут принимать криптовалюту в качестве оплаты за товары и услуги, после чего сервис сразу конвертирует ее в фиат и переводит на банковский счет. Чистота монет гарантируется за счет встроенной проверки. Для интеграции служат API-ключи; специалисты помогут с их настройкой. Для управления и мониторинга предусмотрена удобная веб-панель.

AMLNode
AMLNode

ПО для проверки криптовалюты

Компании, поставляющие программное обеспечение для бизнеса, которое оценивает риск того, были ли ранее связаны поступившая криптовалюта  с осуществлением незаконной деятельности:

  1. Elliptic Enterprises Limited.
  2. Elliptic Vault Limited
  3. Chainalysis, Inc.
  4. Neutrino srl.

FAQ

Что такое AML и KYC?
AML – комплекс мер для борьбы с отмыванием денег и другими незаконными применениями финансовых активов. Используется во всех банках, а с развитием криптовалют – и на криптоторговых площадках. KYC – один из аспектов AML, сбор информации о клиенте – его имя, дата рождения, адрес проживания, доходы.
Что входит в проверку AML?
Отслеживание перемещений криптовалют, ранее замеченных в преступных схемах. Цель – выйти на их владельца, чтобы раскрыть цифровое преступление.
Я соблюдаю закон, как ко мне могут попасть грязные монеты?
Множеством способов, в основном при использовании нерегулируемых платформ, ненадежных обменников, биткоин-миксеров или обмена с частными лицами.
Для чего нужно проверять свою криптовалюту?
Если грязные монеты отправить на биржу, использующую AML, то в целях безопасности на время расследования платформа заморозит аккаунт и все активы не нем. Ситуация может затянуться надолго и даже повлечь юридические проблемы.
Как проверить транзакцию на чистоту?
Для этого применяются такие сервисы, как AMLBot, GetBlock, Crystal Blockchain, ETHProtect. Корпоративные пользователи используют различные усовершенствованные решения, зачастую собственной разработки.
Платная ли услуга?
Да, но почти все сервисы предоставляют возможность провести несколько проверок бесплатно. Также предлагаются разные тарифные планы, чтобы каждый смог выбрать более выгодный для себя.

Заключение

Получить монеты, отмеченные как «грязные», теоретически может каждый пользователей. Само по себе это не является трагедией, если знать, что делать. В первую очередь – использовать сервисы и сайты для проверки транзакций, а также адресов кошельков, с которых они поступают. Для пробы можно воспользоваться бесплатными проверками, и только потом при необходимости оплатить тариф, выбрав сайты, которые больше всего подошли. Также рекомендуется по возможности избегать использования непроверенных площадок, нерегулируемых бирж и т.д. – есть достаточно много безопасных регулируемых сервисов, где средства и все пользователи проходят проверку, поэтому риски практически полностью исключены.

Авторы:

profinvestcrupt.com — это независимый медиапортал о блокчейне и криптоэкономике. Содержит тематические статьи, новости, обзоры, инструкции.

Дисклеймер. profinvestcrupt.com ценит качественную, достоверную информацию и проводит проверку контента, созданного командой. Следует отметить, что публикации и материалы на сайте не являются инвестиционными, юридическими рекомендациями или советами и предоставлены ​​исключительно в ознакомительных целях. Портал не несёт ответственности за любые убытки или упущенную выгоду.

Founder & CEO, эксперт сайта. Инвестор и трейдер на финансовых рынках с опытом работы более 10 лет. Эксперт сервиса Яндекс Кью в теме Финансы, специализации: криптовалюты, криптобиржи.