Сайты для AML-проверки криптовалюты: лучшие сервисы и почему их нужно использовать

AML-проверка криптовалютных транзакций и адресов – важная мера мониторинга по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими противозаконными способами использования денег. Осуществляется такая проверка с помощью специального программного обеспечения, которое анализирует транзакции на предмет риска, связи с подозрительными сервисами и платформами. Проанализировав таким образом свой криптовалютный портфель, можно узнать много интересного и заодно избежать рисков, которые неизбежны при использовании «грязной» криптовалюты. Редакция profinvestcrupt.com расскажет, какие существуют сайты для проверки криптовалют, адресов, транзакций на чистоту.

Зачем проверять криптовалюту на чистоту

Когда цифровые монеты крадут с биржи или обнаруживают в преступных транзакциях, то их специальным образом помечают, чтобы по их дальнейшим перемещениям отследить злоумышленника. Тщательнее всего сейчас отслеживают чистоту биткоина и эфира, но постепенно меры ужесточаются и для других монет и токенов.

Грязные монеты вполне могут попасть в кошелек даже честного пользователя, который не задействован ни в каких злодеяниях. Злоумышленники заметают следы, пропуская активы через миксеры или кошельки наподобие Wasabi с функцией анонимизации, для верности делая это несколько раз. Могут использовать также различные нерегулируемые платформы, сайты для гемблинга и т.д.

Какие же проблемы принесут грязные монеты? Если внести их на кошелек регулируемой биржи, где внедрена AML-проверка, то аккаунт будет скомпрометирован, платформа заблокирует его на время разбирательства и потребует предоставить информацию о том, где и как куплены активы. В некоторых юрисдикциях, например, США, даже оштрафуют за пособничество в отмывании денег, хотя и невольное. Продать впоследствии грязные активы очень сложно.

Как не получить грязные монеты:

• Покупать активы только на безопасных регулируемых платформах.
• Начиная работать с новым сервисом, сначала испытать его на небольших суммах и убедиться, что они чисты.
• Сохранять скриншоты и другие доказательства того, что вы купили монеты честным путем.
• Использовать два кошелька – один строго за чистой криптовалюты, полученной путем майнинга или с регулируемых площадок, другой – для монет из непроверенных источников.

Если есть сомнения в чистоте полученных активов, то сервисы, о которых мы расскажем ниже, позволяют проверить этот момент.

Что включает в себя AML-проверка

Суть AML заключается в использовании автоматических алгоритмов, с помощь которых отслеживается множество источников информации. Anti-Money Laundering (борьба с отмыванием денег) охватывает следующие инструменты и направления:

• Модель KYC (знай своего клиента) для сбора информации о пользователях.
• Адаптация AML к уникальным особенностям компании или юрисдикции.
• Строго соблюдение нормативных требований.
• Предотвращение рисков для клиентов.
• EDD — Enhanced Due Diligence (углубленная проверка клиента)
• CDD — Customer Due Diligence (надлежащая проверка клиента).
• Сбор информации о клиентах с повышенным рисковым рейтингом.
• Постоянный мониторинг.
• Аудит и внутренний контроль.
• Отчетность.

Важно соблюдать принципы открытости и актуальности информации, а также все выводы должны быть подкреплены доверенным источниками.

Сервисы для проверки криптовалют и транзакций

AMLBot

• Сайт: https://amlbot.com/ru/
• Способы проверки: веб-версия, телеграм-бот
• Криптовалюты: BTC, XRP, ETC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, BSV, 1500+ токенов ERC-20
• Стоимость: от $0,3 за проверку
• Возврат денег за неиспользуемые проверки: есть
• API: есть

Сразу после регистрации дается две бесплатных проверки. Также есть 1 бесплатная проверка без регистрации, при запуске бота в Telegram. Поддерживается и веб-версия.

Сервис анализирует кошельки и транзакции более чем по 20 параметрам, чтобы оценить их уровень риска. К высокорисковым относятся транзакции, связанные с миксерами, скам-проектами, покупками в даркнете, финансированием терроризма, торговлей наркотиками, шантажом/вымогательством, кражам с криптобирж и пр.

Средний риск – криптовалюты, полученные через криптоматы, нерегулируемые биржи, p2p-биржи без верификации.

Наконец, надежными монетами считаются те, которые были только что добыты майнерами либо выведены с регулируемых торговых платформ, платежных систем, проверенных кошельков, p2p-бирж с верификацией.

Пример проверки 100% грязного адреса. Видно, что на нем содержатся украденные монеты:

AML и Блокировка аккаунтов на глобальной криптобирже — Эфир AMLBot & Huobi:

GetBlock

• Сайт: https://getblock.net/
• Способы проверки: веб-версия
• Криптовалюты: BTC, ZEC, LTC, BCH, DASH
• Стоимость: от $0,3 за проверку
• Возврат денег за неиспользуемые проверки: да, в течение 10 дней
• API: нет

Мощный и функциональный сервис, тщательно проверяющий адреса и транзакции по множеству параметров. К тому же, щедро раздает бесплатные проверки: за регистрацию, за активность в социальных сетях, за приглашение друзей, по промокодам 365CASH, Exhub, BestChange, NEWS_MT, Kuna. Промокоды вводятся в личном кабинете в разделе «Бонусная программа».

GetBlock дает общую оценку рисков транзакции/адреса, затем подробно расписывает все показатели, на основе которых был сделан вывод: объемы рискованных активов, источники – доверенные, опасные или подозрительные.

ETHProtect

Инструмент для проверки криптовалют от самого известного блокчейн-обозревателя Ethereum – Etherscan.

• Сайт: https://etherscan.io/
• Способы проверки: веб-версия
• Криптовалюты: ETH и токены ERC-20
• Стоимость: бесплатно

Интегрированное решение, появившееся в 2019 году. Сервис автоматически показывает информацию о заданном адресе или транзакции, если они есть в «черных списках» бирж и других платформ. Инструмент оснащен элементом ИИ – механизмом анализа ошибочных выводов, что позволяет ему постоянно совершенствоваться.

Crystal Blockchain

Представляет собой более профессиональное решение, используемое главным образом корпоративными клиентами.

• Сайт: https://crystalblockchain.com/
• Способы проверки: веб-версия
• Криптовалюты: BTC
• Стоимость: по запросу
• API: да

Бесплатно можно воспользоваться экспертной версией, которая даст достаточно много информации + ее визуализированное представление. Есть три вида лицензии: Expert (бесплатная), API и PRO (для уточнения цены необходимо обратиться к разработчику).

Согласно классификации создателей Crystal Blockchain, лицензия Expert подходит для небольших компаний, хедж-фондов, малого и среднего бизнеса. API – для финансовых организаций с большим объемом транзакций: бирж, платежных систем. PRO – для государственных и банковских органов, отвечающих за соблюдение нормативных требований.

Crystal сотрудничает, в числе прочих, с упомянутым выше AMLBot.

AMLNode

Сервис-партнер AMLBot и Crystal. Представляет собой решение для мерчантов, возможность подключить автоматическую AML-проверку принимаемых криптоплатежей. Поддерживает множество блокчейнов.

• Сайт: https://amlnode.com/
• Способы проверки: API
• Криптовалюты: BTC, LTC, BNB и пр. (всего 8+ валют и 20+ столько же в планах)
• Стоимость: до 1% от суммы платежа

С помощью AMLNode продавцы могут принимать криптовалюту в качестве оплаты за товары и услуги, после чего сервис сразу конвертирует ее в фиат и переводит на банковский счет. Чистота монет гарантируется за счет встроенной проверки. Для интеграции служат API-ключи; специалисты помогут с их настройкой. Для управления и мониторинга предусмотрена удобная веб-панель.

ПО для проверки криптовалюты

Компании, поставляющие программное обеспечение для бизнеса, которое оценивает риск того, были ли ранее связаны поступившая криптовалюта  с осуществлением незаконной деятельности:

1. Elliptic Enterprises Limited.
2. Elliptic Vault Limited
3. Chainalysis, Inc.
4. Neutrino srl.

FAQ

Заключение

Получить монеты, отмеченные как «грязные», теоретически может каждый пользователей. Само по себе это не является трагедией, если знать, что делать. В первую очередь – использовать сервисы и сайты для проверки транзакций, а также адресов кошельков, с которых они поступают. Для пробы можно воспользоваться бесплатными проверками, и только потом при необходимости оплатить тариф, выбрав сайты, которые больше всего подошли. Также рекомендуется по возможности избегать использования непроверенных площадок, нерегулируемых бирж и т.д. – есть достаточно много безопасных регулируемых сервисов, где средства и все пользователи проходят проверку, поэтому риски практически полностью исключены.