AML-проверка криптовалютных транзакций и адресов – важная мера мониторинга по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими противозаконными способами использования денег. Осуществляется такая проверка с помощью специального программного обеспечения, которое анализирует транзакции на предмет риска, связи с подозрительными сервисами и платформами. Проанализировав таким образом свой криптовалютный портфель, можно узнать много интересного и заодно избежать рисков, которые неизбежны при использовании «грязной» криптовалюты. Редакция profinvestcrupt.com расскажет, какие существуют сайты для проверки криптовалют, адресов, транзакций на чистоту.
Сервис | Сайт | Криптовалюта | Способ проверки | Стоимость |
---|---|---|---|---|
AMLBot | https://amlbot.com/ | BTC, XRP, ETC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, BSV, 1500+ токенов ERC-20 | веб-версия, телеграм-бот | от $0,3 за проверку |
GetBlock | https://getblock.net/ | BTC, ZEC, LTC, BCH, DASH | веб-версия | от $0,3 за проверку |
Crystal Blockchain | https://crystalblockchain.com/ | BTC | веб-версия | по запросу |
ETHProtect | https://etherscan.io/ | ETH и токены ERC-20 | веб-версия | бесплатно |
AMLNode | https://amlnode.com/ | BTC, LTC, BNB и пр. (всего 8+ валют) | только API | до 1% за платеж |
Содержание
Зачем проверять криптовалюту на чистоту
Когда цифровые монеты крадут с биржи или обнаруживают в преступных транзакциях, то их специальным образом помечают, чтобы по их дальнейшим перемещениям отследить злоумышленника. Тщательнее всего сейчас отслеживают чистоту биткоина и эфира, но постепенно меры ужесточаются и для других монет и токенов.
Грязные монеты вполне могут попасть в кошелек даже честного пользователя, который не задействован ни в каких злодеяниях. Злоумышленники заметают следы, пропуская активы через миксеры или кошельки наподобие Wasabi с функцией анонимизации, для верности делая это несколько раз. Могут использовать также различные нерегулируемые платформы, сайты для гемблинга и т.д.
Какие же проблемы принесут грязные монеты? Если внести их на кошелек регулируемой биржи, где внедрена AML-проверка, то аккаунт будет скомпрометирован, платформа заблокирует его на время разбирательства и потребует предоставить информацию о том, где и как куплены активы. В некоторых юрисдикциях, например, США, даже оштрафуют за пособничество в отмывании денег, хотя и невольное. Продать впоследствии грязные активы очень сложно.
Как не получить грязные монеты:
- Покупать активы только на безопасных регулируемых платформах.
- Начиная работать с новым сервисом, сначала испытать его на небольших суммах и убедиться, что они чисты.
- Сохранять скриншоты и другие доказательства того, что вы купили монеты честным путем.
- Использовать два кошелька – один строго за чистой криптовалюты, полученной путем майнинга или с регулируемых площадок, другой – для монет из непроверенных источников.
Если есть сомнения в чистоте полученных активов, то сервисы, о которых мы расскажем ниже, позволяют проверить этот момент.
Что включает в себя AML-проверка
Суть AML заключается в использовании автоматических алгоритмов, с помощь которых отслеживается множество источников информации. Anti-Money Laundering (борьба с отмыванием денег) охватывает следующие инструменты и направления:
- Модель KYC (знай своего клиента) для сбора информации о пользователях.
- Адаптация AML к уникальным особенностям компании или юрисдикции.
- Строго соблюдение нормативных требований.
- Предотвращение рисков для клиентов.
- EDD — Enhanced Due Diligence (углубленная проверка клиента)
- CDD — Customer Due Diligence (надлежащая проверка клиента).
- Сбор информации о клиентах с повышенным рисковым рейтингом.
- Постоянный мониторинг.
- Аудит и внутренний контроль.
- Отчетность.
Важно соблюдать принципы открытости и актуальности информации, а также все выводы должны быть подкреплены доверенным источниками.
Сервисы для проверки криптовалют и транзакций
AMLBot

- Сайт: https://amlbot.com/ru/
- Способы проверки: веб-версия, телеграм-бот
- Криптовалюты: BTC, XRP, ETC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, BSV, 1500+ токенов ERC-20
- Стоимость: от $0,3 за проверку
- Возврат денег за неиспользуемые проверки: есть
- API: есть

Сразу после регистрации дается две бесплатных проверки. Также есть 1 бесплатная проверка без регистрации, при запуске бота в Telegram. Поддерживается и веб-версия.
Сервис анализирует кошельки и транзакции более чем по 20 параметрам, чтобы оценить их уровень риска. К высокорисковым относятся транзакции, связанные с миксерами, скам-проектами, покупками в даркнете, финансированием терроризма, торговлей наркотиками, шантажом/вымогательством, кражам с криптобирж и пр.
Средний риск – криптовалюты, полученные через криптоматы, нерегулируемые биржи, p2p-биржи без верификации.
Наконец, надежными монетами считаются те, которые были только что добыты майнерами либо выведены с регулируемых торговых платформ, платежных систем, проверенных кошельков, p2p-бирж с верификацией.
Пример проверки 100% грязного адреса. Видно, что на нем содержатся украденные монеты:

AML и Блокировка аккаунтов на глобальной криптобирже — Эфир AMLBot & Huobi:
GetBlock

- Сайт: https://getblock.net/
- Способы проверки: веб-версия
- Криптовалюты: BTC, ZEC, LTC, BCH, DASH
- Стоимость: от $0,3 за проверку
- Возврат денег за неиспользуемые проверки: да, в течение 10 дней
- API: нет

Мощный и функциональный сервис, тщательно проверяющий адреса и транзакции по множеству параметров. К тому же, щедро раздает бесплатные проверки: за регистрацию, за активность в социальных сетях, за приглашение друзей, по промокодам 365CASH, Exhub, BestChange, NEWS_MT, Kuna. Промокоды вводятся в личном кабинете в разделе «Бонусная программа».
GetBlock дает общую оценку рисков транзакции/адреса, затем подробно расписывает все показатели, на основе которых был сделан вывод: объемы рискованных активов, источники – доверенные, опасные или подозрительные.

ETHProtect
Инструмент для проверки криптовалют от самого известного блокчейн-обозревателя Ethereum – Etherscan.
- Сайт: https://etherscan.io/
- Способы проверки: веб-версия
- Криптовалюты: ETH и токены ERC-20
- Стоимость: бесплатно
Интегрированное решение, появившееся в 2019 году. Сервис автоматически показывает информацию о заданном адресе или транзакции, если они есть в «черных списках» бирж и других платформ. Инструмент оснащен элементом ИИ – механизмом анализа ошибочных выводов, что позволяет ему постоянно совершенствоваться.

Crystal Blockchain
Представляет собой более профессиональное решение, используемое главным образом корпоративными клиентами.
- Сайт: https://crystalblockchain.com/
- Способы проверки: веб-версия
- Криптовалюты: BTC
- Стоимость: по запросу
- API: да
Бесплатно можно воспользоваться экспертной версией, которая даст достаточно много информации + ее визуализированное представление. Есть три вида лицензии: Expert (бесплатная), API и PRO (для уточнения цены необходимо обратиться к разработчику).
Согласно классификации создателей Crystal Blockchain, лицензия Expert подходит для небольших компаний, хедж-фондов, малого и среднего бизнеса. API – для финансовых организаций с большим объемом транзакций: бирж, платежных систем. PRO – для государственных и банковских органов, отвечающих за соблюдение нормативных требований.
Crystal сотрудничает, в числе прочих, с упомянутым выше AMLBot.

AMLNode
Сервис-партнер AMLBot и Crystal. Представляет собой решение для мерчантов, возможность подключить автоматическую AML-проверку принимаемых криптоплатежей. Поддерживает множество блокчейнов.
- Сайт: https://amlnode.com/
- Способы проверки: API
- Криптовалюты: BTC, LTC, BNB и пр. (всего 8+ валют и 20+ столько же в планах)
- Стоимость: до 1% от суммы платежа
С помощью AMLNode продавцы могут принимать криптовалюту в качестве оплаты за товары и услуги, после чего сервис сразу конвертирует ее в фиат и переводит на банковский счет. Чистота монет гарантируется за счет встроенной проверки. Для интеграции служат API-ключи; специалисты помогут с их настройкой. Для управления и мониторинга предусмотрена удобная веб-панель.

ПО для проверки криптовалюты
Компании, поставляющие программное обеспечение для бизнеса, которое оценивает риск того, были ли ранее связаны поступившая криптовалюта с осуществлением незаконной деятельности:
- Elliptic Enterprises Limited.
- Elliptic Vault Limited
- Chainalysis, Inc.
- Neutrino srl.
FAQ
Заключение
Получить монеты, отмеченные как «грязные», теоретически может каждый пользователей. Само по себе это не является трагедией, если знать, что делать. В первую очередь – использовать сервисы и сайты для проверки транзакций, а также адресов кошельков, с которых они поступают. Для пробы можно воспользоваться бесплатными проверками, и только потом при необходимости оплатить тариф, выбрав сайты, которые больше всего подошли. Также рекомендуется по возможности избегать использования непроверенных площадок, нерегулируемых бирж и т.д. – есть достаточно много безопасных регулируемых сервисов, где средства и все пользователи проходят проверку, поэтому риски практически полностью исключены.
profinvestcrupt.com — это независимый медиапортал о блокчейне и криптоэкономике. Содержит тематические статьи, новости, обзоры, инструкции.
Дисклеймер. profinvestcrupt.com ценит качественную, достоверную информацию и проводит проверку контента, созданного командой. Следует отметить, что публикации и материалы на сайте не являются инвестиционными, юридическими рекомендациями или советами и предоставлены исключительно в ознакомительных целях. Портал не несёт ответственности за любые убытки или упущенную выгоду.
Founder & CEO, эксперт сайта. Инвестор и трейдер на финансовых рынках с опытом работы более 10 лет. Эксперт сервиса Яндекс Кью в теме Финансы, специализации: криптовалюты, криптобиржи.