Криптовалютные биржи отличаются друг от друга по многим параметрам, один из которых – наличие или отсутствие верификации, подтверждения личности. Часть пользователей предпочитает оставаться анонимными, часть просто хочет максимально быстро приступить к торговле, не тратя время на ожидание подтверждения от администрации биржи.
Редакция profinvestcrupt.com собрала список из популярных на сегодня централизованных p2p-платформ и бирж, не требующих верификации:
Название криптобиржи | Верификация | Фиатный шлюз | Рынки |
---|---|---|---|
Binance | Необязательна при выводе до 2000 BUSD за 24H. | Да | Спот, деривативы, p2p |
Bybit | Нет | Да | Деривативы, спот |
Binance Futures | Нет | Нет | Фьючерсы |
OKEx | Нет | Да | Спот, деривативы |
MEXC | Нет | Да | Спот, деривативы |
Bitget | Нет | Да | Деривативы, спот |
Cryptorg Exchange | Нет | Да, через коды | Деривативы, спот |
Phemex | Нет | Да | Деривативы, спот |
Hotbit | Нет | Да | Деривативы, спот |
Payeer | Лимит на снятие средств для не верифицированных аккаунтов составляет $1000 в день | Да | Спот |
FTX | Нет | Да | Спот, деривативы |
Huobi | Нет | Нет | Спот, фьючерсы |
PrimeXBT | Нет | Нет | Фьючерсы |
Bitzlato | Нет | Да | P2P |
LocalCryptos | Нет | Да | P2P |
Kuna | Нет | Да | Спот |
Bitforex | Нет | Нет | Спот, фьючерсы |
Garantex | Нет | Да | P2P |
LocalBitcoins | Верификация не нужна для покупателей при обороте до 1000 евро | Да | P2P |
BitPapa | Нет | Да | P2P |
Yobit | Нет | Да | Спот |
StormGain | Нет | Да | Фьючерсы |
Gate.io | Нет | Да | Спот, деривативы |
Basefex | Нет | Нет | Фьючерсы |
Poloniex | Нет | Нет | Спот |
Kucoin | Нет | Да | Спот |
HodlHodl | Нет | Да | P2P |
PaxFul | При обороте до $1500 верификация не требуется (только email и номер телефона) | Да | P2P |
Что такое верификация и для чего она нужна
Технологии развиваются, постепенно снимают традиционные барьеры расстояния и языка, открывают мир неограниченных экономических возможностей. Но при этом вести бизнес, в частности в Европе, становится более рискованно. Власти оказывают на компании давление, заставляя выявлять и анализировать, с кем именно они ведут бизнес – это необходимо для уменьшения угрозы финансовых преступлений и терроризма.
В разных регионах законодательство может несколько различаться, однако основные требования схожи. Любая организация, занимающаяся бизнесом на международном уровне, должна соответствовать стандартам KYC тех юрисдикций, с которыми она работает. Постепенно соблюдение требований KYC и AML становится нормой даже в тех отраслях, которые традиционно этого не требовали.
Тем не менее криптовалютные биржи понимают склонность своих пользователей к анонимности, ведь в этом заключается один из смыслов криптовалюты. Поэтому многие из них смягчили правила, заставляя проходить верификацию только крупных клиентов, работающих с большими суммами денег. Остальные же могут свободно пользоваться функционалом, не раскрывая конфиденциальную информацию.
Пятая директива Евросоюза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5)
Директива вступила в силу 10 января 2020 года. Евросоюз часто обновляет законодательство, позволяющее бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, и одно из последних крупных обновлений – AMLD5. Оно включает в себя довольно много разных изменений, но остановимся только на тех, которые имеют значение для криптовалютных бирж:
- Платформы должны быть зарегистрированы в органах финансового надзора той страны, к которой они относятся (для Великобритании – FCA, для Германии – BaFin и т. д.).
- Все биржи, обменники, криптобанки, кошельки и другие провайдеры криптовалютных услуг должны в обязательном порядке соблюдать правила KYC/AML, поскольку признаются такими же финансовыми учреждениями, как и традиционные банки.
- Платформы должны отслеживать каждую операцию и при обнаружении подозрительных транзакций сообщать об этом властям.
- Платформы должны вести реестр пользователей и их криптовалютных адресов, чтобы органы надзора в любой момент могли узнать, кто владеет кошельком.
Как видно, правила значительно ужесточились по сравнению с директивой от 2017 года, и они максимально направлены на раскрытие конфиденциальности держателей криптовалют.
В связи с этой директивой почти все востребованные криптоплатформы, работающие в ЕС-юрисдикциях, ввели обязательную верификацию. А некоторые сменили место регистрации – так, Deribit юридически «переехала» в Панаму из Нидерландов.
Этапы верификации
Почти всегда верификация на бирже включает следующие шаги:
- Проверка личности. Сюда входит заполнение паспортных данных, ФИО, информации о месте прописки. Для подтверждения требуется загрузить скан паспорта или другого документа, удостоверяющего личность (только оригинал).
- Для подтверждения того, что паспорт действительно принадлежит пользователю, просят загрузить также селфи с документом. На нем должно быть хорошо видно лицо и паспортные данные. Не допускается какая-либо обработка сканов или фотографий.
- Часто биржи также требует подтверждения адреса проживания. Для этого нужно загрузить скан одного из следующих документов (выданный не ранее чем за 3 месяца до текущей даты): налоговая документация, квитанция за услуги ЖКХ, банковская выписка, справка о прописке. В документе должен быть виден домашний адрес, а также ФИО.
- Верификация банковской карты тоже нередко требуется на тех криптобиржах, которые работают с фиатом (например, EXMO). Необходимо прислать селфи с карточкой или просто ее фото, чтобы имя на карте совпадало с именем, указанным при верификации личности, а также были видны шесть первых и четыре последних цифры. Дату истечения и трехзначный код CVV показывать не обязательно, можно чем-нибудь прикрыть.
После отправки всей информации время ожидания может занимать от нескольких минут до нескольких суток, в зависимости от площадки и загруженности операторов. Оповещение об успешном прохождении (или отказе) приходит на email. Если в верификации было отказано, то будет указана причина. Устранив ее, можно попробовать еще раз, но количество попыток в сутки обычно ограничено.
Биржи криптовалют без верификации
Ниже список криптовалютных бирж, где пока еще можно свободно торговать без верификации, если не превышать определенные лимиты.
Биржа Binance

Биржа Binance для спотовой и фьючерсной торговли с плечом. Быстро развивается начиная с 2017 года и на текущий момент считается крупнейшей криптовалютной биржей по объему торгов и количеству пользователей. Работает со всеми популярными и многими редкими криптовалютами/токенами, также поддерживает несколько популярных фиатных валют, в числе которых есть и рубль.
- Верификация необязательна.
- Для неверифицированных пользователей суточный лимит вывода средств составляет 2 BTC.
- После верификации можно приобретать криптовалюту за фиат с банковской карты.
Биржа Bybit

Биржа Bybit специализируется на торговле криптовалютными бессрочными контрактами. Доступны контракты с использованием Bitcoin, Ethereum, EOS, Ripple, также в торговле можно применять кредитное плечо до 100х. Мощное ядро системы позволяет обрабатывать до 100 000 транзакций за одну секунду. Есть приветственный бонус для новых пользователей в размере 10 долларов.
На Bybit нет верификации аккаунта, все функции и лимиты открыты для любого зарегистрированного пользователя.
Биржа OKEx

Криптовалютная биржа OKEx не требует подтверждения личности, но можно пройти верификацию для того, чтобы:
- Расширить лимиты на вывод средств.
- Получить доступ к дополнительным функциям, таким как p2p-торговля.
- Повысить безопасность аккаунта.
Существует верификация как для самостоятельных пользователей, так и корпоративная. Но можно вводить средства и торговать, не предоставляя о себе подробную информацию. Тем не менее, для совершения многих операций платформа потребует привязки к номеру телефона.
Биржа FTX

На FTX существует три уровня подтверждения аккаунта:
- Не верифицирован (уровень 0). Достаточно адреса электронной почты. Нельзя торговать, вводить и выводить активы.
- Уровень 1. Нужно указать фамилию, имя, отчество, страну проживания. Открыт функционал в полном объеме. Лимиты на вывод - $2000 в день. Если торговый оборот превышает сумму переводов, то лимит увеличивается до $9000.
- Уровень 2. Дополнительно необходимо указать дату рождения, подтвердить место жительства, источник дохода, предоставить удостоверение личности. Верификация снимает все ограничения.
Под объемом переводов подразумевается сумма транзакций ввода и вывода. Переводы между субаккаунтами не считаются.
Биржа Payeer Exchange

Пользователи кошелька и по совместительству биржи Payeer могут по желанию пройти идентификацию, но делать это не обязательно. Единственное, что даст прохождение проверки - это расширение лимитов на вывод. Также верифицированные пользователи могут заказывать платежную карту в тех юрисдикциях, где это доступно.
В Payeer есть два типа аккаунтов – персональный (для частных пользователей) и корпоративный. Функции в целом не отличаются, разница только в требуемых документах и в лимитах, которые открываются в результате.
Биржа Bitmex

Обновлено. С 2020 года нужна верификация.
Биржа Bitmex для торговли криптовалютными деривативами с плечом до 100х. Доступны бессрочные контракты и фьючерсы на Биткоин и несколько альткоинов. Биткоин здесь обозначается XBT, а не BTC, а основной контракт – BTCUSD. Вывод средств с сайта осуществляется только после двух проверок от специалистов на предмет подозрительной активности; таким образом сводится к минимуму вероятность хищения средств.
- Верификация не нужна, полный функционал доступен без нее.
- Подтверждение личности могут потребовать только в индивидуальных случаях. Например, если есть желание сбросить двухфакторную аутентификацию.
- Ограничения для неверифицированных пользователей на вывод, пополнение или торговлю отсутствуют.
Биржа Livecoin

Обновлено. Биржа не работает.
Livecoin – криптобиржа, работающая с фиатными валютами и состоящая в списке лидеров по торговым оборотам. Удобно, что выводить деньги можно на все популярные электронные кошельки и банковские карты. Все средства, находящиеся на балансе пользователя, хранятся в «холодных» кошельках. Площадка отличается внушительным количеством валют и торговых пар (более 760).
- Верификация не требуется.
- Ранее такая функция была, но не являлась обязательной – с ее помощью можно было открыть возможность вывода на банковский счет и обращаться в техподдержку. Теперь верификацию убрали вообще.
Биржа CREX24

Биржа криптовалют с возможностью пополнения и вывода в фиате. Предлагает низкие комиссии как на вывод (от 1 %), так и на торговлю (от 0,06 % от суммы сделки). CREX24 – одна из бирж, добавляющих в листинг не только топовые, но и редкие криптовалюты и токены, которые ей кажутся перспективными.
- Верификация необязательна для клиентов не из EC.
- Верифицированный пользователь получает возможность выводить деньги в фиате (на банковские карты, электронные кошельки, такие как Яндекс или Киви).
p2p-биржа Bitpapa

Bitpapa представляет собой p2p-сервис для покупки и продажи криптовалюты без посредников. Работает с Bitcoin и Ethereum, а также стейблкоином USDT. В качестве способов оплаты используются практически все популярные платежные системы и крупные банки. Внутренние переводы, как и сами сделки, не облагаются комиссией.
- Обязательной верификации нет.
- Можно подтвердить номер телефона, чтобы открыть большее количество доступных объявлений.
- Некоторые продавцы запрашивают документы у контрагента, чтобы быть уверенными в его честности. Как правило, запрашиваются сканы документов, селфи с ними или банковской картой, с которой планируется переводить средства. Но при обмене небольших сумм такое обычно не случается.
p2p-биржа Cryptolocator

Cryptolocator — еще один p2p-маркетплейс, работающий с Bitcoin и Ethereum. Есть полнофункциональное мобильное приложение, Телеграм-бот. Обмен осуществляется максимально быстро и просто, комиссия по сделкам – 1 % с создателя объявления. Комиссии на депозит нет, на вывод – 0,00015 BTC или 0,00084 ETH.
- Верификация необязательна.
- Некоторые создатели объявлений указывают, что хотят работать только с верифицированными пользователями. Таким образом, верификация расширяет список доступных объявлений.
- Кроме того, подтверждение личности снимает лимит в 1000 евро на сделки.
- Верификация на Криптолокатор очень проста и требует только загрузки скана паспорта без селфи или подтверждения адреса.
Биржа StormGain

StormGain – площадка, позволяющая торговать криптовалютами и фьючерсными контрактами с плечом до 200х. Привлекает низкими комиссиями на вывод средств и пополнение счета, накопительной системой скидок на торговые комиссии. Можно пополнять счет с банковской карты, но, к сожалению, не российскими рублями.
Верификация личности не требуется.
Биржа Yobit
Биржа Yobit для спотовой торговли, отличающаяся широким выбором валют, в том числе только что вышедших на рынок. Помимо стандартных торговых функций, предлагает возможность инвестирования через InvestBox – безрисковый вклад с начислением процентов.
Биржа не требует верификации личности.
p2p-биржа LocalBitcoins

LocalBitcoins — cамый старый и известный p2p-обменник Биткоина. Позволяет быстро найти контрагента из любой страны мира и купить или продать криптовалюту, в том числе за наличные деньги. Поддерживается много удобных способов оплаты – платежные системы, банковские карты. С помощью системы фильтров легко подобрать объявления, которые будут устраивать по условиям.
В начале осени 2019 обменник ввел обязательную верификацию по требованию местного регулятора. Ее особенности:
- Есть четыре уровня аккаунтов – Т0, Т1, Т2, Т3.
- Уровень Т0 требует подтверждения только email и телефона, а также указания фамилии и страны, и имеет ограничение по обороту до 1000 евро в год. Кроме того, такой тип аккаунта позволяет только покупать, но не продавать Биткоины.
- Уровень Т1 расширяет лимит до 20 000 евро. Требуется указать физический адрес и прислать удостоверение личности.
- Уровень Т2 подразумевает подтверждение места жительства и расширяет лимит до 200 000 евро.
- На уровне Т3 нет торговых лимитов. Чтобы его получить, потребуется пройти расширенную ID-верификацию.
Биржа BTC-alpha

Площадка BTC-alpha позволяет торговать несколькими десятками криптовалют, отдавая при этом небольшую комиссию (от 0,1 % суммы). Предлагает возможность вывода средств в фиате на электронные кошельки. Входит в топ-15 наиболее безопасных в мире бирж и имеет более 200 000 постоянных пользователей.
- Верификация необязательна. Ее предназначение – облегчить восстановление аккаунта в случае утери данных для входа или других проблем, а также дать доступ к участию в IEO новых монет.
- Верификация включает три ступени. Первая – предоставление личной информации. Вторая – ее подтверждение. Третья – подтверждение адреса жительства.
Вопросы и ответы
- Что такое криптобиржа без верификации?
- Это платформа не запрашивающая какие-либо документы для подтверждения личности.
- Биржи без верификации еще существуют?
- Да, их список есть в данном обзоре. После принятия Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5) их количество снизилось.
- Какие популярные биржи или p2p-обменники не требуют подтверждение личности?
- Bitmex, Binance, Bitpapa, Crex24, Livecoin, Yobit, BTC-alpha и т.д. В целом, на фьючерсных биржах верификация не нужна.
- Где еще можно купить или продать криптовалюту без верификации?
- В онлайн-обменниках.
Заключение
Безопасны ли криптобиржи без верификации? В целом да. Нет ничего опасного в том, чтобы сохранять свою анонимность, и сам механизм отправки и получения криптовалют хорошо защищен. Путем введения необязательной верификации биржа может оставаться в законном поле и защищать себя от мошенничества при переводе больших объемов средств. Но все идет к тому, что процедура верификации станет более распространенной практикой.
profinvestcrupt.com — это независимый медиапортал о блокчейне и криптоэкономике. Содержит тематические статьи, новости, обзоры, инструкции.
Дисклеймер. profinvestcrupt.com ценит качественную, достоверную информацию и проводит проверку контента, созданного командой. Следует отметить, что публикации и материалы на сайте не являются инвестиционными, юридическими рекомендациями или советами и предоставлены исключительно в ознакомительных целях. Портал не несёт ответственности за любые убытки или упущенную выгоду.
Founder & CEO, эксперт сайта. Инвестор и трейдер на финансовых рынках с опытом работы более 10 лет. Эксперт сервиса Яндекс Кью в теме Финансы, специализации: криптовалюты, криптобиржи.
Биржи криптовалют без верификации
Биржи криптовалют без верификации — это торговые платформы для торговли и обмена криптовалют, других цифровых активов, фиата без процедур KYC и AML.
- Обзор