Как выбрать криптобиржу для торговли: факторы, советы, критерии | Примеры лучших бирж CEX, DEX и P2P

Начинающему трейдеру зачастую трудно сориентироваться в сфере криптовалют – существует огромное множество бирж, кошельков, платформ для заработка и других сервисов, но не все из них одинаково хороши. Сегодня редакция profinvestcrupt.com расскажет о том, как выбрать криптобиржу для торговли – это основной инструмент любого трейдера, удобный, выгодный и многофункциональный. Также приведем примеры бирж, действительно заслуживающих доверия. Не пожалейте времени на то, чтобы выбрать качественную платформу, ведь через нее будут проходить ваши деньги.

Категории криптобирж

Все торговые площадки для криптовалют, хотя и обладают схожим функционалом, отличаются друг от друга по множеству критериев. Основные категории, которые можно выделить:

• Децентрализованные (DEX) и централизованные (CEX). Централизованная площадка полностью находится под контролем какой-либо компании. Эта компания контролирует все транзакции, устанавливает комиссии на ввод и вывод, прочие условия. Децентрализованная биржа, хотя тоже контролируется компанией, но ее влияние ограничивается установкой операционных сборов и технической поддержкой платформы. Все операции происходят на блокчейне, напрямую между пользователями без посредников. Комиссии за ввод и вывод отсутствуют, однако нужно платить сетевой сбор за каждую операцию.
• Кастодиальные и некастодиальные. Речь идет о том, каким образом хранятся пользовательские средства. Обычно централизованные биржи – кастодиальные, то есть для торговли участник должен пополнить счет биржи, после чего уже биржа отвечает за сохранность денег и управление ими до тех пор, пока трейдер не решит их вывести. Децентрализованные биржи – некастодиальные. Они не занимаются хранением активов. Все деньги хранятся у пользователей на личных кошельках, где к ним никто не имеет доступа. А биржа в этом случае предоставляет только функционал для проведения сделок.
• С фиатом или без фиата. Фиатные деньги – это мировые валюты, принятые в качестве средств платежа, такие как рубли, доллары, гривны. Сегодня редко можно встретить централизованную биржу, которая не поддерживает фиат и не дает возможность покупать за него криптовалюту. Что касается DEX, то там фиат технически не может использоваться, поскольку эти платформы работают полностью на блокчейне. Вместо этого можно использовать стейблкоины – криптовалюту, привязанную к стоимости фиата.
• Спотовые и фьючерсные. Спотовые биржи – классический вариант торговли, позволяющий обменивать одну криптовалюту на другую или на фиат с мгновенными расчетами по сделкам. Фьючерсы же подразумевают трейдинг с расчетами в заданный срок и по заданной цене. Торговать можно, даже не владея непосредственно активом. Производные контракты могут быть весьма прибыльным торговым инструментом и помогать в хеджировании рисков, но для новичков они менее подходят, чем спот.
• Регулируемые и нерегулируемые. Правительства большинства стран мира сейчас уделяют много внимания регулированию криптовалют. В частности, хотят знать как можно больше об операциях, осуществляемых гражданами в интернете. Регулируемые биржи, если не хотят потерять долю рынка в том или ином регионе, стараются соответствовать требованиям. Для пользователей это выражается, например, в обязательной верификации личности (предоставлении паспортных данных для доступа к торгам). Нерегулируемые платформы ничего не требуют от пользователя, но и менее безопасны, пользоваться ими допустимо на свой страх и риск.
• С верификацией и без верификации. Верификация - подтверждение личности при помощи таких документов, как паспорт, водительское удостоверение или ID-карта. Некоторые платформы требуют обязательной верификации для совершения любых действий. Некоторые относятся более лояльно, так что верифицировать аккаунт нужно только если вы хотите получить доступ к определенным функциям или расширить лимиты вывода. Наконец, если биржи вообще без верификации, например, YoBit.

Помимо перечисленного, биржи отличаются друг от друга комиссиями, дополнительными функциями, помимо трейдинга, удобством и логичностью интерфейса, качеством работы технической поддержки. Основные факторы, на которые нужно обращать внимание при выборе криптобиржи для торговли, рассмотрим далее.

Факторы и критерии выбора криптобиржи

Определившись с типом биржи, вы все равно столкнетесь с тем, что на рынке представлено огромное количество вариантов. В конечном итоге решение зависит от ваших личных предпочтений – каждая платформа имеет свои преимущества и недостатки. Обязательно обращайте внимание на следующие параметры:

• Регулирование. Биржи, которые регулируются правительством, имеют меньшую конфиденциальность, контролируют все транзакции пользователей и проверяют их на правомерность. В то же время, они безопаснее и лучше защищены от мошенничества, готовы компенсировать средства, утерянные по их вине.
• Достоверный объем торгов и ликвидность. Чем больше доступных торговых пар и оборота по ним - тем проще вам будет быстро продать или купить нужные монеты. Ордера на высоколиквидных биржах исполняются практически мгновенно, даже в парах с редкими активами.
• Репутация, история, надежность, отзывы. Изучая отзывы, обращайте внимание только на те, которые пишутся в независимых источниках, а также в группах социальных сетей. Это минимизирует вероятность того, что отзывы куплены (а покупаются не только положительные, но и отрицательные - конкурентами). Также проверьте историю площадки, взламывали ли ее когда-либо, и если да, то как была решена проблема.
• Продолжительность работы. Факты показывают, что даже старая платформа может быть взломана или ее создатели сбегут с деньгами. И все же биржа, которая работает долго, предпочтительнее той, которая только что создана и еще не наработала репутацию.
• Условия работы. Убедитесь, что работать на бирже вам будет комфортно - при этом играет роль целый комплекс параметров (регистрация, верификация, способы ввода и вывода средств, комиссии,  лимиты).
• Работа службы поддержки. Не только новички, но и опытные пользователи периодически сталкиваются с ситуациями, когда нужно обращаться в техподдержку. Важно, чтобы она не только отвечала быстро, но и была компетентной, реально помогала решать проблему, а не отвечала шаблонами или ссылками на раздел справки.
• Доступные рынки: спот, деривативы, p2p. Большинство популярных платформ многофункциональны и поддерживают сразу все виды рынков, что достаточно удобно - вы можете в рамках одного аккаунта торговать любым способом, по ситуации. Однако есть биржи, ориентированные именно на деривативы или на p2p-трейдинг.
• Доступные виды активов. Хорошо, если платформа позволяет работать с разными видами торговых инструментов: фиат, криптовалюта, DeFi, NFT, токенизированные активы. Это повышает гибкость управления средствами и дает возможность быстро реагировать на изменения направления рынка.
• Дополнительные инструменты. Помимо обычного трейдинга, маржинальной торговли, бессрочных контрактов, опционов, криптобиржа также может предлагать возможности для дополнительного заработка. В их числе - стейкинг, фиксированные или гибкие депозиты, майнинг-пул, лендинг криптовалют, NFT-маркетплейс и пр. В частности, это поможет заработать на криптовалюте, которая в данный момент не используется.
• Наличие страхового фонда (для кастодиальных площадок). Готова ли биржа возместить пользователям убытки, если хакерская атака или программные ошибки приведут к потере средств. Например, на бирже Binance создан страховой фонд Binance SAFU.
• Типы торговых ордеров (заявок на покупку/продажу). Стандартные ордера – рыночный и лимитный – доступны практически везде и позволяют либо купить/продать криптовалюту мгновенно по текущей рыночной цене, либо указать желаемую цену и дождаться встречного ордера с такими же параметрами. Однако есть множество других (профессиональных) типов ордеров, и если вы планируете серьезно разобраться в трейдинге, то вам следует их учитывать. Во многих случаях они помогут минимизировать риски и увеличить прибыль.
• Комиссии. Среднерыночная торговая комиссия – 0,2-0,25 % за сделку. Хорошо, если она ниже, это позволит меньше тратить, что особенно заметно при больших объемах торгов. Биржевые токены разных площадок (такие как BNB, HT, OKB и пр.) тоже дают возможность дополнительно сэкономить. Также обращайте внимание на комиссии за депозит и вывод. Первые обычно отсутствуют, хотя бывают и исключения. Вторые же довольно сильно разнятся от биржи к бирже.
• Доступность в вашей стране. Некоторые платформы не работают в определенных регионах. К примеру, россиянам недоступна торговля на Coinbase, в то время как в США это одна из самых популярных площадок. А американцам, в свою очередь недоступна Binance – правда, открыта отдельная версия Binance US для США, но функционал у нее урезанный и поддерживается меньше валют.
• Поддерживаемые криптовалюты и фиатные валюты. Скорее всего, вас интересуют какие-то конкретные активы для торгов. Популярные криптовалюты присутствуют в листинге почти всех криптобирж, а вот частота добавления редких и новых зависит от того, какой политики на этот счет придерживается руководство биржи. Отдельные платформы относятся к листингу очень серьезно и не добавляют монеты с сомнительной или пока неопределенной репутацией.

Разумеется, нужно также посмотреть на то, насколько удобен и комфортен для вас интерфейс биржи – это тоже важно, если планируете пользоваться сервисом ежедневно. Важен хороший русский перевод или, как минимум, понятный английский интерфейс. Многие биржи ориентированы на азиатскую аудиторию, поэтому перевод для русскоязычной аудитории сделан некачественно, просто для галочки. Убедитесь, что можете без труда найти все нужные вам функции – в трейдинге иногда дело решают секунды.

Лучшие криптовалютные биржи

От теории перейдем к фактам – примерам платформ, пользующихся большой популярностью в мире. В их числе:

Централизованные биржи (CEX)

1 Биржа Binance

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2017
• Количество криптовалют: 316
• Количество торговых пар: 1139
• Суточный объем торгов: 15 557 480 930 $
• Биржевый токен: BNB

Платформа базируется на Мальте и имеет филиалы в разных частях света. Идеальный вариант как для начинающих и для опытных трейдеров. Поддерживает большое количество монет, начиная от известных, таких как BNB, и заканчивая редкими и новыми токенами, принадлежащими новым проектам. Часто оказывает помощь в продвижении инновационным перспективным стартапам. Торговые комиссии всего 0,1 % с возможностью снижения.

Торговать

2 Биржа Currency.com

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2019
• Количество криптовалют: 46
• Количество торговых пар: 458
• Суточный объем торгов: 81 296 329 $

Основная регулируемая биржа Республики Беларусь, ориентированная на работу с криптовалютами и различными токенизированными активами – акциями фондовых рынков, сырьевыми товарами, облигациями. В формате цифровых токенов активами торговать значительно проще для рядового пользователя, что упрощает доступ к традиционным финансовым инструментам.

Торговать

3 Биржа Huobi

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2013
• Количество криптовалют: 330
• Количество торговых пар: 910
• Суточный объем торгов: 4 284 719 380 $
• Биржевый токен: HT

Платформа предлагает широкий выбор возможностей для повышения прибыльности и удобства торгов. К примеру, собственный торговый бот, который при правильной настройке будет совершать за вас ключевые операции, даже когда вас нет рядом. На бирже можно дополнительно заработать при помощи инструментов из раздела Huobi Earn.

Торговать

4 Биржа OKEx

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2013
• Количество криптовалют: 269
• Количество торговых пар: 477
• Суточный объем торгов: 3 308 384 413 $
• Биржевый токен: OKB

Платформа включает в себя очень много опций для активного и пассивного заработка. Здесь имеется майнинг-пул, собственный блокчейн OKExChain, возможности для стейкинга и DeFi-фарминга, p2p-площадка. Присутствуют расширенные типы ордеров для профессионального трейдинга. Интерфейс удобный и понятный, не вызывающий затруднений.

Торговать

5 Биржа Bybit

• Торговля: деривативы
• Год основания: 2018
• Количество контрактов: 22
• Суточный объем торгов: 12 066 596 724 $

Bybit входит в топ-5 по популярности среди бирж с производными контрактами. Опережают ее только фьючерсные площадки других популярных бирж, такие как Binance Futures. Криптобиржа быстро набрала популярность после запуска, благодаря простоте интерфейса, лояльным условиям и торговым бонусам.

Торговать

6 Биржа EXMO

• Торговля: спот
• Год основания: 2013
• Количество криптовалют: 52
• Количество торговых пар: 176
• Суточный объем торгов: 53 649 685 $
• Биржевый токен: EXM

Криптобиржа EXMO работает давно и имеет в целом неплохую репутацию. Особенно активно она использовалась, когда предоставляла инструмент под названием EX-CODE. Позже его заменили на EXMO Gift Card с несколько иными условиями, что снизило ажиотаж. Биржа имеет простой интерфейс и поддерживает фиатные валюты, популярные в странах СНГ.

Торговать

7 Биржа CEX.io

• Торговля: спот
• Год основания: 2013
• Количество криптовалют: 80
• Количество торговых пар: 201
• Суточный объем торгов: 59 149 915 $

Изначально платформа предоставляла услуги облачного майнинга, но затем сосредоточилась на трейдинговом направлении. Это масштабная официально регулируемая платформа, позволяющая работать с фиатом, напрямую обмениваться с банками. Если маржинальная торговля и другие необходимые инструменты для трейдинга.

Торговать

8 Биржа FTX

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2019
• Количество криптовалют: 260
• Количество торговых пар: 424
• Суточный объем торгов: 1 080 001 272 $
• Биржевый токен: FTT

Еще одна популярная криптобиржа, которая входит в топ-15 по объему торгов. Платформа растет очень быстро, достигнув таких результатов всего лишь за пару лет с начала работы. Это объясняется большим количеством основных и дополнительных опций, торговых инструментов, а также лояльными требованиями к пользователю.

Торговать

9 Биржа Kraken

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2011
• Количество криптовалют: 70
• Количество торговых пар: 354
• Суточный объем торгов: 755 414 423 $

Криптобиржа доступна почти по всех странах мира, предлагает низкие торговые комиссии и весьма эффективную клиентскую поддержку. За 10 лет работы платформа обзавелась максимально хорошей репутацией. К сожалению, выбор альткоинов здесь небольшой, но все основные монеты – доступны. Есть быстрый вывод на банковскую карту или покупка с нее. Однако пользовательских интерфейс немного сложен для новичков.

Торговать

10 Биржа KuCoin

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2014
• Количество криптовалют: 383
• Количество торговых пар: 762
• Суточный объем торгов: 682 335 531 $
• Биржевый токен: KCS

Профессиональная торговая площадка с большим выбором ордеров для снижения рисков. Неиспользуемую криптовалюту можно использовать в разных форматах пассивного заработка. Есть гибкие и фиксированные инвестиционные планы разной степени прибыльности, PoS-стейкинг.

Торговать

11 Биржа Gate.io

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2013
• Количество криптовалют: 773
• Количество торговых пар: 1558
• Суточный объем торгов: 406 677 515 $
• Биржевый токен: GT

Биржа зарегистрирована в Гонконге, но активно используется трейдерами со всего мира. Обеспечивает удобный торговый функционал и ряд дополнительных опций, которые могут пригодиться для увеличения доходов с криптовалюты. Регулярно проводятся соревнования трейдеров с раздачей ценных призов.

Торговать

12 Биржа MEXC Global

• Торговля: спот, деривативы
• Год основания: 2018
• Количество криптовалют: 522
• Количество торговых пар: 891
• Суточный объем торгов: 271 758 224 $
• Биржевый токен: MX

Криптобиржа предоставляет все возможности как для обычной торговли, так и для вспомогательных видов получения дохода. Пользователи могут зарабатывать на DeFi инвестиционных планах, а также получать разные виды бонусов, призов и вознаграждений за те или иные действия.

Торговать

Децентрализованные биржи (DEX)

На текущий момент устойчивый тренд в децентрализованных криптобиржах – это концепция пулов ликвидности. Примеры сервисов:

• Uniswap
• PancakeSwap
• Sushiswap

Они работают на основе автоматического маркет-мейкера. Пользователи вносят активы в общие пулы для каждой торговой пары. Цена определяется исходя из соотношения активов в пуле. Вкладчики (т.н. поставщики ликвидности) получают пассивный доход со всех транзакций в рамках пула, в который они внесли активы.

P2P-биржи

Платформы, основанные на концепции прямой торговли между пользователями. Примеры p2p-сервисов:

• Binance P2P
• LocalBitcoins
• LocalCryptos
• Monabey
• HodlHodl
• Bitzlato
• Bitpapa
• Cryptolocator
• OKEX P2P

В процессе работы с такими площадками пользователи сами формируют рыночные отношения, создавая и откликаясь на объявления. При оплате фиатные деньги минуют биржу, а переводятся непосредственно на счет продавца. Криптовалюта же на всем протяжении сделки находится в специальном смарт-контракте (счет условного депонирования), где к ней не имеют доступа ни продавец, ни покупатель. Когда оплата завершена успешно, криптовалюта отправляется к покупателю, если нет – обратно к продавцу.

Заключение

При выборе криптовалютной биржи для торговли очень важно найти оптимальный баланс между всеми факторами и соображениями. Все биржи немного разные, по-разному относятся к безопасности, пользовательскому интерфейсу, регулированию. Главное – стараться быть максимально осведомленным, видеть перед собой все варианты с их плюсами и минусами, а также учиться думать на перспективу. В конце концов, вы можете попробовать разные биржи с небольшими суммами и определиться, какая из них наиболее комфортна.

Отдельно стоит затронуть тему хранения активов на бирже. На первый взгляд очень удобно держать всё под рукой, чтобы в любой момент совершить обмен или воспользоваться возможностями депозита, стейкинга и т.д. Тем не менее, хранение на бирже – всегда риск. Можно позволить себе такой вариант, если сумма активов не большая и не принципиально важна для вас. Любые же более или менее крупные суммы лучше выводить на внешний криптокошелек.